Zásah proti podvodům by mohl způsobit zpoždění bankovních plateb o tři dny | Obchodní zprávy

Banky by mohly dostat více času na vyšetřování podezřelých plateb ve snaze omezit podvody.

Ministerstvo financí uvedlo, že navrhované nové zákony by bankám umožnily pozastavit transakce až na 72 hodin, pokud existuje důvodné podezření, že platba je podvodná.

V současné době musí banky platbu zpracovat nebo odmítnout do konce následujícího pracovního dne.

Nejnovější peníze: Velký výprodej druhého domu?

Tento krok, který má podporu obchodního orgánu bankovního sektoru, následuje po hádce o maximální částku, kterou musí banka nebo platební firma vrátit obětem tzv. autorizovaného podvodu s platbami push – nejčastějšího typu.

To je případ, kdy jsou jednotlivci nebo podniky oklamáni, aby poslali peníze na účet podvodníka.

Banky úspěšně lobbovaly za nižší limit, který byl nakonec stanoven na 85 000 liber na pojistnou událost. V platnost vstoupí v pondělí.

Vláda uvedla, že navrhované dodatečné pravomoci ke zpoždění plateb by bankám lépe pomohly snížit odhadované ztráty 460 milionů liber kvůli podvodům za poslední rok.

Tvoří více než třetinu všech hlášených trestných činů v Anglii a Walesu a zahrnuje také ztráty z nákupů a milostných podvodů.

Podle plánovaných pravidel, pokud banka najde důkazy naznačující, že platba je podvodná, bude muset zákazníka informovat o zpoždění a vysvětlit mu, co musí udělat, aby platbu odblokoval.

Přečtěte si více:
Stížnosti na podvody a podvody dosáhly šestiletého maxima

Banky by také musely zákazníkům kompenzovat veškeré úroky nebo poplatky z prodlení, které by jim mohly vzniknout v důsledku zpoždění.

„Každý rok se podvodníci ztratí stovky milionů liber, zaměřují se na zranitelné komunity a ničí životy obyčejných lidí,“ řekl ekonomický tajemník ministerstva financí Tulip Siddiq.

„Musíme tyto lidi lépe chránit, a proto dáváme bankám více času na prošetření podezřelých plateb a prolomení zločineckého kouzlu, které podvodníci splétají.“

Ben Donaldson, výkonný ředitel pro hospodářskou kriminalitu v obchodním orgánu UK Finance, uvedl, že dodatečný čas umožní poskytovatelům platebních služeb kontaktovat ohrožené zákazníky.

„To by mohlo potenciálně omezit psychické újmy, které mohou tyto hrozné zločiny způsobit, a zabránit tomu, aby se peníze dostaly do rukou zločinců,“ řekl.

Tipy, jak se vyhnout podvodům

FOS nabídl několik tipů, jak se nestát obětí podvodu:

• Banka nebo policie vás nikdy nepožádají o přesunutí peněz na „bezpečný účet“. Zavěste telefon a kontaktujte svou banku.
• Dávejte si pozor na placení peněz jako součást pracovní příležitosti. Je pravděpodobné, že se jedná o podvod.
• Investice inzerované na sociálních sítích mohou být riskantní. Zajistěte, aby byla společnost regulována úřadem pro finanční chování.